| 慧眼识诈保钱袋，当好金融守门人——子长农商银行营业部成功堵截一起电信网络诈骗 |
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发表时间：【2024-02-04 11:06:39】 浏览次数：【132】次
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2月2日，大雪纷飞，客户韩先生将一面绣有“快速反应挽损失 为民挽损好银行”的锦旗送到了子长农商银行营业部，并连连表示感谢，一面小小的锦旗不仅表达了客户对我们的感谢，更承载了客户对我行的信任。
2024年1月27日中午，营业厅走进一名神色慌张的男子，拿着一张A4纸，询问柜员会不会审核合同，柜员表示自己没有审核过合同，不过可以帮忙看看，随后该客户拿出一张个人贷款办理委托合同，合同甲方为该客户的信息，乙方为某融资担保股份有限公司，柜员询问该客户办理贷款地点，该客户表示自己是在网上看到了一个可以提供贷款的链接，于是点击并填写了个人信息，随后就有一位声称是“广州客户经理”的人与其加了微信，该客户经理承诺给该客户在子长农商银行城关支行办理25万元贷款，客户只需支付贷款额度百分之三的手续费，但需客户将自己的卡和身份证寄给他们，用于刷流水，并提供给客户一份银行系统审核意见书。了解完情况后，柜员与会计主管共同查看了该客户与微信客户经理的聊天记录，凭借多年的业务经验，认定这很有可能是以帮助客户办理贷款为由，骗取客户银行卡用于电信网络诈骗的犯罪活动。
为避免客户资金受损，营业部会计主管向该客户解释陕西农信未与广东金融机构合作，并告知客户如需贷款只需到任意网点正常申请即可，不需要寻找其他中间人，在我行贷款也不需要支付任何手续费，并给客户讲解了典型反诈案例以及反诈新型手段，同时联系了反诈中心白警官，经分析，认定该事件确系一起诈骗，客户恍然大悟，才意识到自己险些被骗。
近年来，电信网络诈骗手法多种多样，让人防不胜防，此次成功堵截该起电信网络诈骗，是我行近年来全面做好反诈工作的一个缩影。下一步，子长农商银行将持续强化员工培训，不断提升员工电诈鉴别和反电诈应对能力，积极开展“五进”宣传，助力营造“全民反诈在行动”的浓厚氛围，以实际行动诠释“四心银行”使命担当，切实守护群众的“钱袋子”。
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